1. Vorsorgefall öffnen und BEMA-Bereich aktivieren
Wechseln Sie in den Arbeitsbereich.
Öffnen Sie die entsprechende Vorsorge.
Gehen Sie in den Reiter „Vorsorgenehmer“.
Scrollen Sie zur Sektion „Vorsorgefinanzierung und Versicherung“.
Aktivieren Sie diese Sektion über den Toggle-Schalter.
2. Pflichtangaben zum Vorsorgenehmer
Damit Verträge gefunden und zugeordnet werden können, müssen folgende Daten beim Vorsorgenehmer hinterlegt sein:
Geschlecht
Vorname
Nachname
Geburtsdatum
Straße
Postleitzahl
Ort
Hinweis: Fehlen diese Daten, können über die BEMA bei der Treuhand oder der Kura nicht die passenden Vorsorgeverträge des Vorsorgenehmers gefunden und aus der BEMA-Plattform geladen werden.
3. Bestehende Verträge abrufen
Klicken Sie auf „Aktualisieren“.
Vorhandene Vorsorgeverträge der Person werden im Bereich
„Vorsorgefinanzierung und Versicherung“ angezeigt.
Über den Button „Öffnen“ gelangen Sie direkt in das BEMA-Vorsorgeportal, um Details zum Vertrag einzusehen.
Bei der Bestandsabfrage können Sie drei Ergebnisse jeweils für die Treuhand (Treuhandkonto) und die Kura (Kura-Schutzbrief mit Sterbegeldversicherungen) erhalten:
Es wurde ein Vertrag zum Vorsorgenehmer gefunden, dann wird Ihnen dieser direkt angezeigt
Es wurde kein Vertrag gefunden, dann wird auch dies angezeigt
Es wurden ein oder mehrere Verträge gefunden, von denen einer vom Vorsorgenehmer sein könnte. Dies passiert, wenn die Daten bei der Treuhand von den Kundendaten in Pacemo beispielsweise aufgrund unterschiedlicher Schreibweisen abweichen In diesem Fall werden Sie aufgefordert, eine manuelle Zuordnung des Vertrags vorzunehmen
Haben Sie die Zuordnung vorgenommen, erscheint ab sofort der passende Vertrag beim Vorsorgenehmer und Sie können über den Button „Öffnen“ jederzeit die Vertragsinformationen einsehen.
Im BEMA-Portal können Sie in der Vertragsansicht unten links über den Textlink „Vertragszuordnung aufheben“ (Bezeichnung sinngemäß) die Zuordnung eines Vertrags auch wieder lösen. Diesem Kunden wird dann wieder angezeigt: „Kein Vertrag“. Über den Knopf „Aktualisieren“ werden erneut die Verträge angezeigt, die für diesen Vorsorgenehmer in Frage kommen und Sie können wieder eine neue Zuordnung vornehmen.
➡ Zuordnungen können jederzeit aufgehoben und damit geändert werden.
Hinweis bei mehreren Verträgen eines einzelnen Vorsorgeempfängers:
Es kann jeder Person immer nur ein Treuhandvertrag zugeordnet sein und angezeigt werden. Hat ein Vorsorgenehmer als Vorsorgeempfänger mehrere Treuhandverträge (z. B. einen zweiten Treuhandvertrag zusätzlich für die Grabpflege) werden beim ersten Aufruf in der Regel alle seine Verträge zur Auswahl für die Zuordnung angezeigt. Ordnen Sie seinen ersten Vertrag zu. Wollen Sie dann auch die Vertragsinformationen eines zweiten Vertrags einsehen, lösen Sie einfach die Zuordnung zum ersten Vertrag und ordnen den zweiten Vertrag zu. Über „Öffnen“ können Sie dann die Vertragsinformationen des zweiten Vertrags einsehen.
4. Neue Bestattungsvorsorge in BEMA anlegen
Um eine neue Vorsorgeabsicherung für die Person anzulegen:
Klicken Sie im Bereich „Vorsorgefinanzierung und Versicherung“ auf „+ Neue Bestattungsvorsorge“.
Pflichtdaten im Reiter Vorsorgenehmer sind hierfür zusätzlich:
Nationalität
Geburtsort
2. Sie werden in die BEMA-Plattform weitergeleitet.
3. Dort können Sie:
ein neues Treuhandkonto eröffnen
den Kura-Schutzbrief (Treuhand für Sterbegeldversicherungen) für eine bereits bestehende Sterbegeldversicherung des Vorsorgenehmers abschließen
eine neue Sterbegeldversicherung für den Kunden beantragen
4. Nach dem Anlegen können Sie in Pacemo im Bereich „Vorsorgefinanzierung und Versicherung“ über „Aktualisieren“ die aktualisierten Daten erneut abrufen und sehen dort auch den Status der Bearbeitung
5. Todesfall an BEMA melden
Zusätzliche Pflichtfelder im Reiter Vorsorgenehmer, um einen Todesfall zu melden:
Nationalität
Geburtsort
Todesdatum
Todesort
Klicken Sie im Bereich „Vorsorgefinanzierung und Versicherung“ der Vorsorge auf den Button „Sterbefall melden“
Es öffnet sich ein Popup-Fenster.
Laden Sie dort die Sterbeurkunde als PDF-Datei hoch oder wählen Sie eine passende Datei aus den im Fall vorliegenden Dokumenten aus.
4. Bestätigen Sie den Vorgang, um den Todesfall an die BEMA-Plattform zu übermitteln.
Hinweis: Melden Sie einen Sterbefall auch dann über die bema, wenn bei Ihnen zu einem Verstorbenen kein Vorsorgevertrag bei Treuhand oder Kura bekannt sein sollte. Im Sterbefall erfolgt anhand der Sterbeurkunde eine bema-weite Suche nach Vorsorgeverträgen (Treuhandkonto/ Kura-Schutzbrief). Bei positivem Datentreffer erhalten Sie den Hinweis, dass zum Verstorbenen womöglich anderweitig ein Vertrag existiert und können dann die Auszahlung direkt bei der Treuhand bzw. Kura erwirken.